シニア世代の資産運用は“減らさない”が基本! 注意すべき「5つのポイント」

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「お金を増やすには、収入を増やすか、支出を減らすか、資産運用をするかの3つの方法しかありません」

 東京都在住の会社員、野村諒一氏(55)は、そう言って続ける。

「どれも簡単はありません。特に、資産運用は、まとまった資金で運用しないと妙味はなく、最低でも数百万円は必要でしょう。その元手をつくる貯蓄は大切なのです」

 お金を貯める基本は貯蓄。これを増やすのは、資産運用だと説く。

 野村氏は、2番目の子供が社会人になったのを機に資産運用に乗り出した。ただ、元手を減らすリスクを考慮し、余裕資金をつくるために、2年半ほど貯蓄に励んだ。この間に投資信託や株式投資の勉強もした。

■20代から40代とは異なる投資手法

「50代以降のシニア世代と20~40代世代では資産運用の方法が異なります。40代までは、貯蓄しながら運用もする積み立て投資が中心。シニアは、資産を減らさない運用方法が基本です」

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