「老後資金」こうして運用をしくじった…失敗しない3つのポイント

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 年の瀬に大変つらい話だ。今年も資産運用にしくじり、せっかく蓄えたお金を減らした人たちがいる。

「定年で退職金が入り、興味があった株式投資を始めました。5銘柄を約1800万円で買ったのですが、このうち4銘柄が値下がり。1000万円近い含み損を抱えてしまいました」(元大手企業勤務・小川則明氏=61)

 退職金は約4000万円。すでに老後資金を約1000万円減らした計算だ。聞けば、安値放置の銘柄を大量に買ったという。

 こうした銘柄の多くは業績好転の兆しもなく、いつ倒産しても、上場廃止になっても不思議ではない。割安株とは全く次元の異なる存在だ。

 ただ時折、仕手筋に弄ばれて株価を急伸させる。小川氏はそれに飛び乗ってしまった。投資知識に乏しい状態で「いきなり投資」を始めても高い確率で失敗する典型例だ。

「6年前に、退職を機に、退職金を3種の投資信託と外貨預金で運用してきたのですが、資産は増えるどころかマイナスになっています」(元中堅企業勤務・加藤修治氏=67)

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