横山光昭
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横山光昭家計再生コンサルタント

家計再生コンサルタント、ファイナンシャルプランナー。借金したり貯金ができない家計の弱点を探り、確実な再生計画を見いだすプロ。これまで約1万5000人以上の家計再生を手がけた。

定年後こそ「長期投資」を心がける 資産をつくる方法を親子で学ぶケースも

公開日: 更新日:

 最近、60歳を過ぎた人の家計相談で、スゴイなと思わされることがあります。そろそろ現役を退くか、という年齢なのに「投資」に貪欲なのです。

 そして、「投資」の中身も退職金をドカンと投資するのではなく、投資信託の積み立て投資を長期で考えています。その基本的な考え方、目指すべき方向性など、資産形成について学びたいと相談にくるのです。

 投資を意識している人は75歳になったらハワイに移り住みたい、沖縄に移住してゆったりと暮らしたいなど、夢を持っています。それに向け、資産を維持する、またはゆっくり資産をつくるための投資と考えています。

 私が勧める投資は、ネット証券のコストを意識した積み立て投資です。窓口での投資と異なり、パソコンやスマートフォンの操作が必要になります。ただ、パソコンなどの操作に慣れていない人が結構いて、口座開設の段階で挫折しそうになることもあります。

 意欲のある人はそこでめげず、家族、特に通信機器に明るい30~50代の子どもにサポートをしてもらい、口座開設、商品の購入をしています。

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